Devenir rentable en bourse

Depuis plus de 8 ans que je pratique l’investissement en bourse, je suis passé par différentes phases avant de devenir rentable en bourse. Mais finalement, pour en avoir discuté avec d’autres investisseurs, je me rends compte que mon parcours est tout sauf un cas isolé ! Beaucoup ont arrêté, j’ai préféré insister!

L’idée dans ce billet (un peu long …) n’est pas de vous raconter ma vie mais juste de mettre en évidence les étapes clés qui m’ont permis d’aboutir à plus de stabilité en matière d’investissements. Peut-être ce récit vous permettra t’il d’ éviter de commettre les erreurs que j’ai commises.

Bonne lecture.

 

La chance du débutant :

 

Premiers pas en bourse :

J’ai commencé à m’intéresser à la bourse et aux investissements en 2008, en plein dans la crise des subprimes, le chao total ! Je n’avais pas à l’époque de portefeuille en bourse, mais j’étais bien content de ne pas en avoir quand j’ai vu les pertes engendrées par les personnes de mon entourage! A l’époque, pour moi la bourse rimait avec casino (ça n’est plus du tout le cas aujourd’hui!).

Mais j’étais curieux et j’ai continué à m’y intéresser, d’un peu plus près….et quand le calme est revenu, je me suis lancé en 2012. Premiers placements, d’abord sur assurance vie, puis ouverture d’un PEA.

J’étais à l’écoute des « conseils » du premier venu. J’avais toujours entendu dire qu’il fallait diversifier afin de « lisser » le risque, donc j’avais pas moins de 20 lignes sur mon assurance vie, idem sur mon PEA ! Et cela malgré le petit capital investit. Je ne me rendais pas compte qu’en fait mes portefeuilles contenaient pleins de doublons voire triplons ! Plusieurs lignes d’obligations sur l’assurance vie, plusieurs actions du même secteur sur mon PEA…et pourtant…mon PEA a commencé à décoller tranquillement .

L’illusion des gains faciles :

Je me suis dit : C’est simple finalement la bourse ! J’achetais des actions comme on achète des légumes sur le marché, tout simplement, et pourtant les premiers mois ont été plutôt bons ! J’étais tout simplement sur la phase de la chance du débutant ! Je suis sûr que certains d’entre vous ont déjà vécu ou sont peut être en train de traverser cette phase. Je vous souhaite juste que cela dure!

Non content des premiers résultats qui n’étaient finalement pas mauvais du tout, j’ai décidé d’aller encore plus vite en investissant sur les small caps, des actions qui me fascinaient parce qu’elles variaient de façon fulgurante du jour au lendemain en me donnant l’illusion de gains faramineux !

 

Achats au feeling :

C’était le tout début de la « biotech mania »…le secteur des biotechs était en phase d’ascension fulgurante. Je prenais alors des positions de plus en plus audacieuses, sans analyse ni stratégie, juste parce que j’étais grisé par des variations impressionnantes de certains titres, à la hausse du jour au lendemain (+25, +40 % en un jour) . Mais malheureusement ces mêmes titres variaient aussi à la baisse, de temps en temps. Vu que je n’avais aucune stratégie et que je consultais mon compte 15 fois par jour, j’étais sous l’emprise totale de mes émotions : j’achetais le moindre démarrage et je revendais à la moindre petite baisse. Mais ces baisses étaient tout à fait normale car les actions que j’achetais étaient très volatiles. A partir de là, mon compte a commencé à fondre comme neige au soleil et tout ce que j’avais engrangé lors de ma phase « chance du débutant » était reparti en fumée lors de ma phase « achat au feeling »!

Warren Buffet : Gagner de l’argent en bourse n’est pas compliqué, le plus dur c’est de ne pas le reperdre !

Croyant juste à une mauvaise passe, je continuais à spéculer à l’instinct, sans aucune méthode, jusqu’à ce que je découvre les formations en bourse qui me promettaient de devenir rapidement rentable  en bourse. C’était clair pour moi, j’aurai forcément de bien meilleurs résultats en faisant des formations!

 

Les formations :

Formation sans modération

C’est alors que j’ai commencé mon « cycle » de formation sans modération ! Je ne citerai pas de nom, mais vous trouverez vraiment tout et n’importe quoi sur internet dans ce domaine. Il y a des gens sérieux, mais aussi des formateurs qui n’ont jamais gagné un euro en bourse et des traders qui ne sont pas formateurs. J’ai mordu, comme pas mal de gens. Forcément, quand on est dans une mauvaise passe, on cherche une solution miracle!

Avec du recul, je pense que me suis lancé trop tôt dans des formations et souvent à tort. Je ne dis pas qu’elles ne m’ont servi à rien. J’ai découvert l’analyse technique, le scalping, une multitude d’indicateurs…pas inintéressant. Mais un bon analyste technique ne fait pas forcément un bon trader, ou un investisseur rentable en bourse.

A ce sujet, vous trouverez d’ailleurs facilement plein de choses gratuites sur des sites comme par exemple https://www.abcbourse.com/apprendre/ . Il y en a plein d’autres.

Mais finalement, je me rends compte que ces formations m’ont permis de me rendre compte que je n’étais pas sur la bonne voie dans ma manière d’investir ! Donc pas de regrets.

A propos des formations, j’insiste sur le fait qu’ il faut faire très attention car vous trouverez dans le lot plein de formations qui vous promettent de gagner rapidement votre vie grâce à la bourse. En réalité, c’est beaucoup plus compliqué ! Vous vous rendrez compte qu’une fois que vous serez seul devant votre écran, votre naturel et vos émotions reprendront vite le dessus ! Et les résultats ne seront pas forcément au rendez-vous.

Vous seuls devez être maître de vos décisions

La clé de la réussite, elle est d’abord en vous. Si vous faites une formation qui ne vous correspond pas, sans accompagnement, vous n’obtiendrez aucun résultat. Cela revient à se former à un métier qui ne vous plait pas. Comment l’exercer durant des années?

Après chaque formation, dès que je me retrouvais seul devant l’écran…je me posais trop de questions…j’avais des indicateurs de partout au point que mon écran ressemblait à un écran de pilote d’avion !

Je n’avais pas de résultats réguliers parce que je ne savais pas encore quelle était la stratégie la mieux adaptée à ma personnalité.

Retour à la case départ…nouvelle formation …etc…formation au scalping, puis ouverture d’un compte CFD pour essayer le forex, investissements avec effets de levier…qui décuplent l’adrénaline !…quelques gains, mais beaucoup de stress ! jusqu’au jour où j’ai dit STOP !

 

Prise de recul et analyse des trades passés :

Un break salutaire

Trop de temps passé à gérer mes investissements, à me disperser pour peu de résultats, il fallait changer quelque chose.

Attention, je ne suis pas entrain de vous dire qu’il n’est pas possible de gagner de l’argent en faisant du daytrading ou du scalping ! C’est tout à fait faisable, mais ceux qui y arrivent sont peu nombreux…un peu comme peu d’ athlètes courent le 100m en moins de 10s !

Mais finalement, le fait que je sois focalisé sur mon PEA m’a permis d’avoir un déclic : Comment se fait-il que mon assurance vie progresse alors que je n’y touche pas ? Alors que mon PEA végète malgré le temps passé et mes 100 trades par an ?

Comme dans beaucoup de disciplines (sportives, business…), il faut persévérer pour avoir des résultats et ne pas s’arrêter dès la première déconvenue. J’ai alors décidé de faire un break, de me poser un peu pour me recentrer sur mes objectifs…

Prise de recul et analyse

Qu’est ce que je veux vraiment ? Passer du temps devant un ordi ? Pour gagner un jour, reperdre le lendemain ? « jouer à la bourse » ou « gagner en bourse » ?

J’ai alors repris tous mes trades de l’année précédente pour faire des stats (j’avais tout noté heureusement, vive le journal de trading!)…et me rendre compte que 80 % de mes trades perdants l’étaient parce que j’anticipais des retournements de tendance sur des situations baissières…alors que 90 % de mes trades pirs sur des titres en situation de hausse étaient gagnants ! Mais sur 100 trades par an, seulement 15 % l’étaient sur des titres haussiers. En gros 85 % de mes trades ne servaient à rien ou me faisaient perdre de l’argent bêtement, parce que je cherchais tout simplement à acheter au plus bas en espérant revendre au plus haut en anticipant tout retournement.

 

Pourquoi j’ai carrément changé mon fusil d’épaule et comment j’en suis arrivé à une méthode qui me correspond :

 

Une nouvelle approche

J’ai simplifié mon approche en me consacrant exclusivement sur des titres en tendance haussière. A partir de là, les premiers résultats sont apparus. Moins de prise de risque, les statistiques étaient avec moi, mon compte s’est remis à progresser ! Mais un problème demeurait : je passais trop de temps à rechercher les titres en question, qui étaient dans la bonne configuration. Tout ces efforts de recherche pour si peu d’ordres passés. Les 30 min par jour à effectuer ces recherches me paraissaient finalement trop et je ne me sentais pas capable de tenir cette routine pendant longtemps.

Une nouvelle unité de temps

J’ai alors commencer à me poser des questions sur l’unité de temps que j’utilisais…Est-elle vraiment adaptée à mon mode de fonctionnement ? Tous les soirs ces analyses…qui génèrent de l’impatience…et au final de la frustration…est-ce que c’est vraiment pour moi ? pourquoi ne pas passer à une grosse UT ? Toujours en travaillant sur des titres en situation de hausse ?

Je suis alors reparti sur des mois de recherche, d’analyse, à me cogner des études statistiques…à faire mes propres statistiques pour  finalement arriver à la méthode que j’applique aujourd’hui, basée sur le suivi de tendance en Mensuel.

 

La mise en place de ma stratégie Mensuelle :

Le concept : ne choisir que des actions qui sont en situation de tendance haussière sur une unité de temps Mensuelle !

Les mains dans le cambouis pendant 1 an

C’est parti, des formules, des stats, des tests sur 20-25 ans…j’affine…et 1 an plus tard…c’est bon, j’arrive à quelque chose qui dépasse mes espérances ! Devenir rentable en bourse, battre l’indice, voire dépasser 20 % de rendement annuel en investissant seulement une fois par mois…voire moins. C’était donc possible…avec des drawdown acceptables pour moi. Je rajoute des stop losses pour en mesurer l’effet, j’affine encore un peu, le système paraît stable.

Je refais à nouveau tout une batterie de tests en tordant le système dans tous les sens, pour voir si la stratégie est robuste et j’en arrive à la conclusion que oui. Le résultat obtenu me convient.

Vous trouverez plus de détails chiffrés ici pour ce qui est de la stratégie, et ici pour le suivi des résultats mensuels.

La mise en pratique depuis 2015

Biensûr, rien ne dit que les indices vont continuer à évoluer à la hausse indéfiniment même si c’est le cas depuis…150 ans au moins ! Personne ne sait ce qu’il va se passer ! Mais quand je vois le comportement du portefeuille test durant les phases de baisse des indices (2000 et 2008), ou les phases de range…cela me rassure et je décide donc de mettre en pratique la stratégie sur mon portefeuille PEA  en 2015!

Graphiquement, le portefeuille test se comporte comme cela depuis 1996 (échelle log)

 

Evolution du portefeuille test depuis 1996 (benchmark CAC40). Une stratégie de suivi de tendance mensuel peut permettre de devenir rentable en bourse.
Evolution du portefeuille test du blog (en orange portefeuille benchmark investit sur l’indice CAC40)

 

Pourquoi j’obtiens de meilleurs résultats et comment suis-je devenu rentable ?

Je pense que je suis devenu rentable en bourse non pas parce que la stratégie Mensuelle est une méthode miracle, vous le savez, la méthode miracle n’existe pas en bourse ! Rappelez-vous, j’en ai parlé dans un précédent article à titre d’exemple, la méthode des tortues…Vous et vous seuls devez décider de la méthode d’investissement que vous souhaitez pratiquer. Tenez compte de votre personnalité, de vos priorités ou objectifs. En 2 mots : Ecoutez-vous !

J’obtiens des résultats parce que la Stratégie Mensuelle me correspond à 100 % :

– je n’ai pas envie de passer du temps devant mon écran à gérer mes investissements

– j’ai fait une croix sur le coté « ludique » et la recherche des montées d’adrénaline liées à l’investissement court terme qui ne me rapportait rien…au contraire.

– je n’agis qu’une fois par mois…le reste du temps, je ne touche à rien !

– j’ai appris à être patient !

– le ratio rendement/risque obtenu me convient tout à fait au vu du temps passé

– la stratégie est simple à appliquer : c’est exactement ce qu’il me faut car en matière d’investissements, j’ai tendance à me disperser et à agir au feeling!

– le concept de la stratégie est simple à comprendre et facile à s’approprier.

Cela fait un peu plus de 5 ans que j’applique cette stratégie sur mon PEA et je compte bien continuer longtemps !

Si mon parcours fait écho avec des choses que vous vivez ou que vous avez vécu et si vous voulez tester la stratégie Mensuelle, n’hésitez pas, inscrivez-vous !

A bientôt

Laurent

2 réflexions sur « Devenir rentable en bourse »

  1. Bonjour, laurent,
    Merci de ce partage très instructif et éducatif, effectivement, en ce moment en tant que débutant je regarde les smalls caps et c’est loin d’être évident, mais cela permet de tester son money management sans prendre trop de risque, et comme tu le dis heureusement qu’on a du temps parce que l’on reste scotché à l’ordi et en temps normal ce ne sera plus possible. Donc j’adhère complètement à ta stratégie, faut juste être patient, et attendre que les tendances se remettent en place.
    Bonne journée
    lionel

    1. Bonjour Lionel,
      merci pour ton commentaire!
      Oui on est souvent tenté par ce qui bouge beaucoup, comme les small caps en ce moment, plus particulièrement les biotechs, mais les variations sont souvent irrationnelles…une action peut ouvrir à +20% et finir la journée à -20%…donc il faut donc faire très attention, l’approche est toute autre, on n’est pas sur une approche long terme.
      Tout à fait, il faut être patient…ne pas hésiter à attendre quelques mois avant que les choses se remettent à leur place! Tu l’as compris, l’idée de la stratégie n’est pas de capter des petits mouvements (petits dans le temps) mais des grandes vagues.
      à bientôt!
      Laurent

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