Gagner en bourse sur le long terme?

Gagner en bourse sur le long terme, c’est possible !

J’ai conçu cette stratégie pour le investisseurs PEA, en gardant à l’esprit deux objectifs :  une visée « long terme  » et une pratique  « semi-passive ».

L’idée est de passer le moins de temps possible à passer des ordres (si vous faites les tests en cliquant sur le lien qui se trouve un peu plus bas, vous pourrez constater que les frais ont un certain impact sur votre portefeuille…) tout en générant une rentabilité raisonnable, l’objectif étant au final de battre l’indice de référence (CAC40).

L’ évolution est régulière à la hausse au fil des années…aussi bien sur le long terme (25 ans)  que sur le court terme (10 ans) , avec forcément des paliers lors de périodes chahutées  (crises de 2000 et 2008 par exemple et plus récemment 2020).

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14 réflexions sur « Gagner en bourse sur le long terme? »

  2. Bonsoir,
    En effet les intérets avec la durée permettent de se constituer un capital intéressant qui transformé en rente, un plus pour la retraite.
    Donc commençons tôt
    Merci pour cette démonstration.

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    1. C’est exactement ça! il faut combiner le temps et le rendement pour obtenir quelque chose d’intéressant sur le long terme. J’en parle dans l’article qui évoque « la magie des intérêts composés ».

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  3. Bonjour, merci pour votre partage mais du coup, pouvez- détailler votre stratégie ? Est – elle basée uniquement sur le momentum?
    Merci

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    1. Bonjour,

      Merci pour votre commentaire.

      Tout à fait, principe du Momentum qui est très connu, que j’ai « un peu » modifié, et auquel j’ai rajouté des filtres qui me permettent d’affiner les prises et sorties de position. Mais ça n’est pas la seule manière de suivre les tendances, il y en a plein!

      Le problème est que le suivi de tendance est contre intuitif, je ne suis pas le seul à le dire. Nous avons tous des biais psychologiques qui nous induisent en erreur.
      Acheter haut et revendre encore plus haut n’est pas dans nos gênes…on recherche à tort acheter au plus bas et revendre au plus haut! sauf que c’est infaisable. Laisser courir les gains n’est pas non plus naturel…mais notre peur de reperdre ce que nous avons gagné nous fait passer à coté de grosses tendances.

      Je reste convaincu qu’une approche globale permet une meilleure prise de recul, génère moins de faux signaux, et permet d’ améliorer le ratio gain/pertes qui est la clé.
      L’idée quand j’ai entamé ce travail était de trouver une manière d’intervenir le moins souvent possible et de ne pas laisser de place aux hésitations et interprétations qui sont propres à l’utilisation d’indicateurs.

      Mais rien n’est facile! Pour appliquer ce genre de stratégie il faut être patient et être capable de ne rien faire, même quand on aurait le temps de faire des choses comme en ce moment!

      Vous aurez la possibilité d’en savoir plus d’ici quelques mois…

      à bientôt!

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  4. La stratégie « PEA rentier » semble intéressante et par chance résiste bien à la crise actuelle.

    Cependant, je pense que le point faible de cette stratégie c’est lorsqu’il y a des mouvements rapides à la hausse ou à la baise en V comme ceux qu’on vit en ce moment.

    Par exemple, s’il y a un krak avec une baisse de 30 % en début de mois alors qu’on est investit 100% en actions puis une hausse aussi rapide au début du mois suivant alors qu’on vient de basculer à 100% en obligations.
    Dans ce cas là, on subirait la baisse de plein fouet sans pouvoir profiter de la remontée quasi immédiate au cours du mois suivant.

    Il ne faudrait pas que les crises avec des mouvements très rapides comme ceux que l’on vit en ce moment se reproduisent trop souvent.

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    1. On est une stratégie qui utilise une unité de temps Mensuelle, donc il est clair qu’elle ne peut « capter » les mouvements très violents sur quelques jours, même si les mouvements en V ne sont pas rares (par exemple annonce du Brexit en juin 2016, le CAC qui dévisse de 8%, et il y en a eu d’autres….).
      La grosse vague de baisse vécue ces derniers mois est historique en terme de violence, et elle n’est peut être pas finie, personne ne le sait. La volatilité a été plus violente que lors des crises de 2000 et 2008. Aucune stratégie ne peut éviter une baisse soudaine (ouverture avec un gros gap baissier de -30%…), à moins d’être devin. La seule solution pour éviter la baisse au final c’est de ne pas investir en bourse 🙂

      Inversement, l’utilisation d’une unité de temps plus courte permettra peut être de mieux coller aux mouvements actuels, mais elle aura souvent tendance à faire sortir l’investisseur beaucoup trop tôt lors des grandes vagues de hausse et donc le faire passer à côté d’une grande partie du mouvement.
      Pas de miracle donc! Chaque stratégie a ses points faibles, il est impossible de gagner sur tous les tableaux.
      On peut tout imaginer en terme de scénario, mais statistiquement, que l’on parle de bourse, de météo…etc…plus les mouvements sont violents et plus ils sont rares, heureusement!

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  5. Oui, exact, votre stratégie semble très intéressante sur le long terme. Je suis juste à la recherche d’un point faible. Il n’y a pas de stratégie parfaite.
    Personnellement, je suis sur une strategie buy and hold et je compte essayer votre stratégie sur une partie de mon portefeuille lorsque la situation sera un peu plus calme.

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      1. Merci pour votre retour

        L’outil de backtest également ?

        J’imagine vous avez fait ça en récupérant les données boursières du coup.

        Même si cela sort du scope de votre site pea-rentier, je me demandais comment se comporte votre screener sur d’autres marchés comme les US par exemple. Avez-vous déjà eu l’occasion de tester ?

        Cordialement

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        1. Tout à fait!
          J’ai justement travaillé sur le marché US cette année, en parallèle, depuis le printemps. Les résultats sont très intéressants. L’année 2020 a même été explosive sur le portefeuille US
          L’ouverture aux marchés US fait partie des évolutions du blog prévues en 2021. Mais je tiens à conserver exactement le même esprit au niveau de la stratégie, pas question de partir dans tous les sens. On devrait donc avoir à moyen terme 1 portefeuille PEA + 1 portefeuille US.

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