Investir en bourse sur le long terme, c’est savoir être patient, mais pas que. C’est également faire preuve d’un état d’esprit particulier, ou mindset qui doit vous guider en toute circonstance. Avoir le bon mindset pour être capable d’investir en bourse sur le long terme nécessite un cheminement.
Nous allons détailler tout cela dans cet article.
Bonne lecture !
Le mindset en bourse, c’est quoi ?
Le mindset, c’est le fil conducteur, la petit voix qui va guider votre manière d’investir. Vous le savez, nous en avons parlé à plusieurs reprises, si 80 % des investisseurs perdent leur argent en bourse, ça n’est pas forcément une histoire de stratégie, mais plutôt parce que leur mindset n’est pas adapté à cet exercice si particulier. Le constat est assez clair, beaucoup de gens perdent en bourse non pas parce qu’ils ont tort dans 80 % des cas, mais plutôt parce qu’ils n’acceptent pas d’avoir tort et ne coupent pas leurs pertes en temps voulu. Si vous rajoutez à cela la peur de gagner, vous obtenez un ratio gain/perte défavorable pour 80% d’investisseurs, malgré 50 % de trades gagnants.
Nous ne sommes pas naturellement « câblés » pour investir en bourse parce que nos émotions, notre égo, notre environnement jouent en notre défaveur.
Comment avoir le bon mindset pour investir en bourse ?
Cela demande un vrai travail sur soi et ne vient pas du jour au lendemain. Mais rassurez-vous, pas besoin de passer des heures devant votre écran pour y arriver, bien au contraire. Laissez les journées passées devant les écrans aux traders pros, c’est leur boulot. Rivaliser avec les pros, les robots, les manipulations de marché bref, arriver à tirer son épingle du jeu parmi la jungle des investisseurs n’est pas forcément intuitif, mais c’est faisable.
En effet, on aurait tendance à croire qu’il faudrait au contraire s’acharner pour y arriver alors qu’un certain lâcher prise ou détachement suffit à s’en sortir honorablement. Bien sûr, les vrais traders pros dégageront plus de profit que vous, comme les tennismans pro gagnent plus d’argent en tournoi que les amateurs. Ils ont travaillé pour ça.
Votre but premier doit être de ne pas perdre d’argent, avant de chercher à décrocher la lune et de rivaliser avec les pros.
Par exemple, je suis certain que vous vous êtes dit un jour « finalement, au lieu de perdre tout ce temps à essayer toutes ces stratégies qui ne sont pas faites pour moi, j’aurais du investir dans 1 ETF répliquant l’indice américain, j’aurais fait mieux ! »
Si vous vous êtes fait cette réflexion, c’est bon signe, cela veut dire que la moitié du chemin est fait !
Les clés d’un bon mindset pour investir en bourse
Justement, il faut éviter de faire ce que font tous les gens qui s’acharnent à pratiquer des disciplines qui ne sont pas faites pour eux, comme le day trading, le scalping…etc.
1- Bien se connaître :
Un gros travail d’introspection est nécessaire. Avant de se lancer ou après quelques mois ou années de déroute, vous devez être capables de vous poser les bonnes questions. Suis-je fait pour cette stratégie ? Comment faire pour me simplifier la vie ? Le ratio temps passé à gérer mes investissements et le retour que j’en ai est-il favorable ? Quels sont mes objectifs sur le long terme?
2- Savoir ce qui marche bien pour vous :
Nous sommes tous différents. Ce qui fonctionnera chez l’un d’entre vous ne fonctionnera pas chez l’autre parce que nous avons tous des biais qui viennent brouiller les pistes. Si par exemple on vous faisait rejouer la même session de trading qu’un pro, vous n’auriez certainement pas pris les mêmes décisions au même moment, et vous n’obtiendrez pas les mêmes résultats à l’arrivée.
2- Voir loin :
Vous devez voir à long terme et ne pas tenir compte de tout ce qu’il se passe à court terme. N’écoutez pas les bruits de marché qui ne sont là que pour vous faire sortir des rails. Pour cela, il vaut mieux travailler sur de grosses unités de temps qui génèrent bien moins de faux signaux.
3- Tenir bon et ne pas se disperser :
Quand il ne se passe rien d’intéressant sur les marchés, il faut l’accepter et prendre son « mal » en patience. Votre stratégie vous dit de ne rien faire, pourquoi chercher des valeurs à investir coûte que coûte ?
4- Ne pas tout miser sur une seule stratégie :
Tout miser sur une seule stratégie, c’est un peu comme faire all-in sur un titre. Cela peut-être à double tranchant. Soit tout se passe bien et vous vous en sortez, soit…
Pour éviter d’être déçu, il vaut mieux jouer le compromis et jongler avec plusieurs stratégies, en fonction de vos affinités. Pas la peine d’avoir 50 stratégies dans votre portefeuille ! 3 stratégies peuvent suffire pour gérer un patrimoine financier, à condition de bien les diversifier (agressive, défensive, passive…)
5- Faire simple :
Le but étant de gérer vos investissements sur le long terme, il est évident que plus les choses seront simples, et plus il vous sera facile d’appliquer votre ou vos stratégies sur le long terme. L’idéal serait même de pouvoir oublier vos investissements. A l’occasion, faites le test sur un portefeuille fictif, vous constaterez que ne rien faire est souvent la meilleure option.
Exemple de retranscription d’un mindset pour investir en bourse sur le long terme :
Une fois que tout est clair pour vous, que vous vous être posé les bonnes questions, l’idée est de tout retranscrire sur un bout de papier que vous garderez à portée de main. Le plus pratique est de présenter tout ça sous forme de liste des choses à faire en temps voulu. L’objectif, faire simple et efficace. Par exemple (ceci n’est pas un conseil en investissement) :
PEA : 50 % portefeuille : stratégie PEA rentier sur 4 actions (dynamique) chaque mois + versement mensuel de xxx euros.
50 % portefeuille : 1 ETF indiciel actions + versement mensuel de xxx euros. (passif)
Compte titre : 100 % du portefeuille : 4 valeurs US à arbitrer chaque mois. Pas de versements mensuels (dynamique)
Assurance Vie : 100 % « stratégie défensive. » + versement mensuel de xxx euros. Prévoir un arbitrage annuel au mois de mai chaque année pour rééquilibrer (défensif)
Cela peut vous paraître scolaire, mais c’est la solution qui peut vous éviter de vous poser les mêmes questions chaque mois… « Mince, je dois faire quoi déjà ? C’est pas grave on verra le mois prochain…ou pire, « j’ai entendu hier à la radio qu’il fallait investir sur le metaverse, j’y vais à fond le mois prochain! »
Conclusion
Avoir le bon mindset quand on investit en bourse est essentiel. Il n’y a pas UN mindset pour investir en bourse mais LE mindset qui vous correspond le mieux.
Si vous cherchez à appliquer une stratégie pour investir en bourse sur le long terme mais qu’elle n’est pas en phase avec votre manière de fonctionner, vous irez droit dans le mur.
Le graal, ou la stratégie qui fonctionne par tous les temps, ça n’existe pas en bourse. Le graal quand on investit en bourse, c’est être capable de savoir ce que l’on doit faire quand on doit le faire et surtout d’arriver à le faire ! Si vous avez fait l’effort de réfléchir à la façon dont vous souhaiteriez investir en bourse, si en plus de cela tout est noté et rien n’est laissé au hasard, il est essentiel (mais pas évident) de faire en temps voulu tout ce que vous aviez prévu, sans dévier !
Le mindset, vous l’avez compris, finalement, ça n’est rien d’autre que votre capacité à mettre en adéquation votre propre façon de fonctionner et votre stratégie d’investissement en bourse afin de satisfaire vos objectifs sur le long terme.
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A bientôt
Laurent